财富投资

来 源:本站 点 击:4521 时 间:2012-7-27 9:29:40
文章导读:随着中国投资者财富不断累积,投资选择范围也随之扩大。越来越多的房地产投资者已把目光投向海外。 在今天的中国,房地产价格持高不下,投资与投机行为不断受到政策的抑制和打压。有远见的投资者,何不将目光转移到更有投资潜力的地区? 随着中国投资者财富不断累积,投…
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南洋置业境外理财项目:隽升计划

1.在香港投资的优势表现在哪些方面?

*资产离岸,分散隔离风险。

*完善的司法监管体制,资金安全性更高。

*大量专业人才荟萃,专业团队。是投资回报更稳健。

*三大国际金融中心之一,地区优势,资产24小时运转。



2.一代轻松存款,二代富足退休,三代资产传承。


3.投资者通过保险公司进行全球基金投资的有哪些利益点?


4.假如在投保期间不打算或者无法支付整段选定年期的保费,就不应购买这份计划,因为停止缴付保费,保单之费用或收费仍将继续从你的保单中扣除,你可能因此蒙受损失。



第三方理财地位远超过银行

        随着中国国力的迅速崛起及富裕人群的迅速增加,投资者对于财富管理的需求日益加剧,第三方理财行业从无到有,迅速崛起,相比银行、基金、保险、证券、信托等金融机构,第三方理财机构到底在财富管理中扮演何种角色,有什么独特优势呢?

        第三方理财是指那些独立的中介理财机构,它们不代表银行、保险等金融机构,却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求,判断所需投资工具,提供综合性的理财规划服务。第三方理财机构起源于美国、加拿大等西方国家,在中国香港90年代起步,中国大陆近几年才刚刚起步,现在处于快速发展期。在欧美等发达国家,第三方理财机构占据财富管理市场份额的60%以上,在台湾、香港等地也占30%左右,而在大陆,这个数据还不到5%。


        第三方理财机构存在的基础和优势 

        公正独立 

        不代表金融机构利益,是客户利益的发言人。大多数的传统金融机构,其实是一种推销产品式的服务,不代表基金公司、银行、保险公司和信托的立场,而第三方理财机构是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财需求,通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。因此,公正独立是第三方理财机构存在的基础。


       ★安全可靠 

       不接触客户的金钱,客户的钱受到严格监管。第三方理财机构一般不会接触客户的金钱,而是为客户提供理财规划及资产配置服务,客户的钱直接在金融体系中流动,受到监管机构的严格监管,因此客户完全不用担心资金的安全性问题。


       ★全面服务 

       不是推销产品,而是理财规划和资产配置服务。第三方独立理财机构会先对客户的基本情况进行了解,包括的资产状况,投资偏好和财富目标,然后,根据具体情况为客户定制财富管理策略,提供理财产品,实现客户的财富目标。


       ★财富管家 

       精选信息。随着信息的爆发,第三方理财机构会帮助客户从海量的信息中选择适合客户的产品和信息,让客户做到身心、安心和放心。 


       ★严格风控 

       精选产品。第三方理财机构,会从市场众多复杂的产品中精选优质产品,并一般会设立风控委员会,层层筛选,保证产品的合规、合法和安全性,为客户的财富增值保值。 


       ★专业独立的资产管理能力

       在全球金融资本市场上,没有一款无风险的理财产品。比如火箭把嫦娥推上月球也存在风险,所以,一个有能力的第三方理财机构,还必须要有多年丰富的从业经验,和历史优异业绩的积累,以及强大的上游资源供应能力,然后再为客户提供独立科学的资产管理。绝非一个产品代理公司就叫第三方理财机构。  


      第三方理财机构的独特优势

       1、为什么选择第三方,而不是选择金融机构? 

       1)产品的中立性:金融机构目前来看,多是以自行开发产品为主,因此自然是以销售自己产品为导向;即使代销产品,也是以公司整体利益为重,而非客户利益为导向; 

       2)产品的精品化:金融机构服务的是大众客户,因此产品具有大众性,不能做到个性化;第三方机构服务中高端客户为主,因此产品更具特色和个性化; 

       3)服务的个性化:金融机构资产庞大,客户众多,很难提供一对一的服务,第三方机构基本上是一对一的专业服务。 


       2、如何保证第三方的公信力? 

       1)第三方是服务方,非资金使用方。第三方只是提供客户的财务规划和资产配置服务,客户的钱都是在金融体系内循环; 

       2)第三方是产品的筛选方,而非设计方。第三方只是在海量产品中选择适合客户的产品,并严控风险,而非设计方,保证了独立客观性; 

       3)专业的提供者,而非利益导向者。第三方存在的核心价值是专业服务,而不会向很多机构以“任务、业绩”为导向。 


       3、第三方理财机构对客户的核心价值是什么? 

       1)首先是专业财富保证客户的资产增值保值; 

       2)其次是信息和产品的筛选,特别是产品的风控,第三方为客户选择一些非大众化、独特而又安全产品; 

       3)再次是便捷和快速,第三方基本上是一对一的客户服务,提供客户财务咨询,资产配置,产品服务及交易等一篮子一站式服务,安全便捷。 

       最后是持续跟踪服务。客户购买产品只是第一步,第三方理财机构会持续跟踪并实时为客户服务,是一站式的顾问式理财。 

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